Податкова блокує рахунки українців у Польщі. Хто має підстави для занепокоєння?

Останніми роками Національна податкова адміністрація Польщі (KAS) помітно активізувала свою діяльність, зосередившись на виявленні недобросовісних платників податків та боротьбі з тіньовим ринком. У 2025 році українці, які ведуть бізнес у Польщі, а також ті, чиї перекази виглядають підозріло, стикаються з ризиком блокування банківського рахунку. Хто з українців у Польщі повинен бути найбільш обережним, щоб його банківський рахунок не був заблокований?

Перевірки українських банківських рахунків у Польщі

Як підкреслив заступник міністра фінансів Збігнєв Ставицький, галузі, в яких роками спостерігається високий ризик шахрайства, будуть особливо вразливими до перевірок. До таких секторів належать насамперед

• будівельні послуги, де часто виставляються фіктивні рахунки-фактури
• нематеріальні послуги, які важко перевірити;
• ІТ-сектор, де незаконні транзакції та фальшиві документи є постійною проблемою.

Саме в цих секторах серед українських підприємців казначейство найчастіше виявляє фіктивні накладні та операції, спрямовані на зменшення податкових зобов’язань. Тому підприємці в цих галузях повинні підготуватися до збільшення кількості перевірок та можливих фінансових наслідків.

Перегляньте подібні:
Як покласти гроші на карту в Польщі: способи поповнити польську карту

Які банківські перекази викликають підозри?

Польська податкова служба автоматично отримує інформацію про перекази, що перевищують 15 тисяч євро (приблизно 64 тисячі злотих). Однак, це не тільки великі суми, які є об’єктом уваги.

Інші банківські транзакції, які можуть викликати зацікавлення польської податкової:

• здійснюються часто, але на невеликі суми і на адресу одного одержувача;
• надходять від кількох відправників, але мають однакові суми;
• містять тривожні або неоднозначні назви переказів.

Зверніть увагу, що переказ з вульгарним або підозрілим описом може бути автоматично заблокований банком. Це також стосується випадків, коли в назві переказу фігурує назва компанії, що перебуває під санкціями.

Source: Vista Create

Блокування рахунку – як це виглядає на практиці?

Якщо польська податкова підозрює злочин або фіскальне правопорушення, вона може заблокувати кошти на банківському рахунку, а також накласти арешт на інші активи, такі як нерухомість або рухоме майно.

Приєднуйтесь до нашого Telegram-каналу, до нашої сторінки у Facebook, а також до Instagram. Це допоможе вам завжди залишатися в курсі головних новин та найактуальніших подій.

Заступник міністра Ставицький підкреслює, що в таких випадках швидкість дій є ключовим фактором. Блокування може відбутися ще до формального початку перевірки, на основі сигналів, виявлених STIR – Інформаційно-комунікаційною системою координаційного центру розрахунків.

STIR – це інструмент, який відстежує фінансові потоки та виявляє порушення, такі як відмивання грошей або ухилення від сплати податків. У разі підозри рахунок може бути заблокований на 72 години. Якщо порушення підтверджуються або є потреба довшого часу для перевірки, блокування може бути продовжено на строк до трьох місяців.

Source: Vista Create

Пожертви та подарунки – коли податкова може зацікавитися?

Не лише українські підприємці в Польщі повинні бути обережними. Кожен, хто отримує або дарує гроші в якості подарунка, повинен пам’ятати про відповідні обмеження:

• I податкова група (найближчі родичі, наприклад, чоловік/дружина, діти, батьки): до 36 120 злотих;
• II податкова група (далекі родичі): до 27 090 злотих;
• III податкова група (непов’язані особи): до 5 733 злотих.

Близькі члени сім’ї можуть уникнути податку на пожертву, але вони повинні повідомити про отримані кошти в податкову інспекцію протягом 6 місяців з моменту їх отримання.

Як уникнути проблем з податковою в Польщі?

Щоб не наражати себе на небезпеку блокування рахунку, варто дотримуватися кількох основних правил:

1. Прозорість фінансів – уникайте незрозумілих транзакцій та фіктивних рахунків.
2. Обережність з пожертвами – завжди дотримуйтесь встановлених лімітів.
3. Назви переказів – уникайте недоречних, гумористичних або двозначних описів.
4. Належна документація – ретельно ведіть свої рахунки та регулярно звітуйте про всі транзакції.

У 2025 році польська податкова зосередиться на секторах з високим ризиком податкового шахрайства, таких як будівництво, нематеріальні послуги або ІТ. Крім того, банки будуть уважніше стежити за переказами та повідомляти про підозрілі операції.

Побачити більше: BLIK: швидкий переказ коштів на телефон - зручний спосіб оплати в Польщі

Дотримання правил і увага до фінансової прозорості дозволить уникнути проблем і можливого блокування рахунку. Краще попередити, ніж потім боротися з наслідками.