Skarbówka blokuje konta Ukraińców w Polsce. Kto ma powody do obaw?

W ostatnich latach Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) wyraźnie zaostrzyła swoje działania, koncentrując się na wykrywaniu nieuczciwych podatników i walce z szarą strefą. W 2025 roku Ukraińcy prowadące działalność w Polsce oraz ci, których przelewy wyglądają podejrzanie, muszą liczyć się z ryzykiem blokady konta bankowego. Kto z Ukraińców w Polsce powinien uważać najbardziej, żeby jego konto bankowe nie zostało zablokowane?

Kontrole ukraińskich kont bankowych w Polsce

Jak podkreśla wiceminister finansów Zbigniew Stawicki, szczególnie narażone na kontrole będą branże, w których od lat obserwuje się duże ryzyko występowania nadużyć. Do takich sektorów należą przede wszystkim:

• usługi budowlane, gdzie często dochodzi do wystawiania fikcyjnych faktur;
• usługi niematerialne, które bywają trudne do zweryfikowania;
• sektor IT, gdzie nielegalne transakcje i fałszywe dokumenty są stałym problemem.

To właśnie w tych branżach, wśród ukraińskich przedsiębiorców, skarbówka najczęściej wykrywa fikcyjne faktury i transakcje, które mają na celu obniżenie zobowiązań podatkowych. Przedsiębiorcy z tych obszarów muszą więc przygotować się na wzmożone kontrole oraz możliwe konsekwencje finansowe.

Zobacz podobne:
Jak zasilić kartę w polskim banku?

Jakie przelewy bankowe wzbudzają podejrzenia?

Polski Urząd Skarbowy otrzymuje automatyczne informacje o przelewach przekraczających 15 tys. euro (około 64 tys. zł). Jednak nie tylko wysokie kwoty są na celowniku.

Podejrzane są także inne transakcje bankowe, które:

• są częste, ale opiewają na niewielkie sumy i trafiają do tego samego odbiorcy;
• pochodzą od wielu nadawców, ale mają identyczne kwoty;
• zawierają niepokojące lub dwuznaczne tytuły przelewów.

Uwaga! Przelew z wulgarnym lub podejrzanym opisem może zostać automatycznie zablokowany przez bank. Dotyczy to także sytuacji, gdy w tytule pojawia się nazwa firmy objętej sankcjami.

Source: Vista Create

Blokada konta – jak to wygląda w praktyce?

Jeśli fiskus podejrzewa, że doszło do przestępstwa lub przekroczenia skarbowego, może zablokować środki na rachunku bankowym, a także zabezpieczyć inne aktywa, np. nieruchomości czy ruchomości.

Dołącz do naszego kanału Telegram, naszej strony na Facebooku i Instagramie. Dzięki temu będziesz na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i wydarzeniami.

Wiceminister Stawicki podkreśla, że w takich przypadkach kluczowa jest szybkość działań. Blokada może nastąpić jeszcze przed formalnym rozpoczęciem kontroli, na podstawie sygnałów wykrytych przez STIR – System Teleinformatyczny Izby Rozliczeniowej.

STIR to narzędzie, które monitoruje przepływy finansowe i wykrywa nieprawidłowości, takie jak pranie pieniędzy czy unikanie podatków. W przypadku podejrzeń konto może zostać zablokowane na 72 godziny. Jeśli nieprawidłowości zostaną potwierdzone, blokada może być przedłużona nawet do 3 miesięcy.

Darowizny i prezenty – kiedy fiskus może się zainteresować?

Nie tylko ukraińskie przedsiębiorcy w Polsce muszą uważać. Każdy, kto otrzymuje lub przekazuje pieniądze w formie darowizny, musi pamiętać o obowiązujących limitach:

• I grupa podatkowa (najbliższa rodzina, np. współmałżonek, dzieci, rodzice): do 36 120 zł;
• II grupa podatkowa (dalsi krewni): do 27 090 zł;
• III grupa podatkowa (osoby niespokrewnione): do 5 733 zł.

Bliscy członkowie rodziny mogą uniknąć podatku od darowizny, ale muszą zgłosić otrzymane środki do urzędu skarbowego w ciągu 6 miesięcy od ich otrzymania.

Jak uniknąć problemów ze skarbówką w Polsce?

Aby nie narazić się na blokadę konta, warto przestrzegać kilku podstawowych zasad:

1. Przejrzystość finansów – unikaj niejasnych transakcji i fikcyjnych faktur.
2. Ostrożność przy darowiznach – zawsze przestrzegaj obowiązujących limitów.
3. Tytuły przelewów – unikaj niestosownych, żartobliwych lub dwuznacznych opisów.
4. Dobra dokumentacja – prowadź księgowość starannie i regularnie raportuj wszelkie operacje.

W 2025 roku fiskus w Polsce skupi się na sektorach o wysokim ryzyku nadużyć podatkowych, takich jak budownictwo, usługi niematerialne czy IT. Dodatkowo banki będą baczniej przyglądać się przelewom i zgłaszać podejrzane transakcje.

Zobacz też: Przelew na telefon BLIK – szybki i wygodny sposób płatności

Przestrzeganie przepisów oraz dbałość o transparentność finansów pozwolą uniknąć problemów i ewentualnej blokady konta. Lepiej dmuchać na zimne niż zmagać się z konsekwencjami.