Налоговая служба блокирует счета украинцев в Польше. У кого есть повод для беспокойства?

В последние годы Национальная налоговая администрация (KAS) заметно активизировала свою деятельность, сосредоточившись на выявлении недобросовестных налогоплательщиков и борьбе с серым рынком. В 2025 году украинцы, ведущие бизнес в Польше, и те, чьи переводы выглядят подозрительно, рискуют получить блокировку своего банковского счета. Кто из украинцев в Польше должен быть наиболее внимательным, чтобы его банковский счет не был заблокирован?

Проверки украинских банковских счетов в Польше

Как подчеркнул заместитель министра финансов Польши Збигнев Ставицкий, отрасли, в которых на протяжении многих лет наблюдался высокий риск мошенничества, будут особенно уязвимы для проверок. К таким отраслям относятся, прежде всего:

• строительные услуги, где часто выставляются фиктивные счета;
• нематериальные услуги, которые бывает трудно проверить;
• сектор информационных технологий, где незаконные сделки и поддельные документы являются постоянной проблемой.

Именно в этих секторах, среди украинских предпринимателей, казначейство чаще всего обнаруживает фиктивные счета-фактуры и операции, направленные на уменьшение налоговых обязательств. Поэтому предприниматели в этих сферах должны готовиться к участившимся проверкам и возможным финансовым последствиям.

Увидеть аналогичные:
Как положить деньги на карту в Польше: способы пополнить польскую карту

Какие банковские переводы вызывают подозрения?

Налоговое управление Польши автоматически получает информацию о переводах, превышающих 15 000 евро (около 64 000 злотых). Однако не только большие суммы являются мишенью.

Другие банковские операции, которые подлежат проверке:

• происходят часто, но составляют небольшие суммы и направляются одному и тому же получателю;
• исходят от нескольких отправителей, но имеют одинаковые суммы;
• содержат тревожные или двусмысленные названия переводов.

Обратите внимание, что перевод с вульгарным или подозрительным описанием может быть автоматически заблокирован банком. Это также относится к случаям, когда в названии перевода фигурирует название компании, находящейся под санкциями.

Source: Vista Create

Блокировка счета – как это выглядит на практике?

Если налоговая служба подозревает преступление или фискальный проступок, она может заблокировать средства на банковском счете, а также обезопасить другие активы, например, недвижимость или движимое имущество.

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу, к нашей странице в Facebook, а также к Instagram. Это поможет вам всегда оставаться в курсе главных новостей и актуальных событий.

Заместитель министра Ставицки подчеркивает, что в таких случаях быстрота действий является ключевым фактором. Блокировка может произойти еще до официального начала проверки, на основании сигналов, обнаруженных STIR – Информационно-коммуникационной системой Клиринговой палаты.

STIR – это инструмент, который отслеживает финансовые потоки и выявляет такие нарушения, как отмывание денег или уклонение от уплаты налогов. В случае подозрений счет может быть заблокирован на 72 часа. Если нарушения подтвердятся, блокировка может быть продлена на срок до трех месяцев.

Source: Vista Create

Пожертвования и подарки – когда налоговая может заинтересоваться?

Не только украинские предприниматели в Польше должны быть осторожны. Любой человек, получающий или передающий деньги в качестве подарка, должен помнить о действующих ограничениях:

• налоговая группа I (ближайшие родственники, например, супруг/супруга, дети, родители): до 36 120 злотых;
• налоговая группа II (дальние родственники): до 27 090 злотых;
• налоговая группа III (неродственные лица): до 5 733 злотых.

Близкие родственники могут избежать налога на пожертвование, но они должны сообщить о полученных средствах в налоговую службу в течение 6 месяцев после их получения.

Как избежать проблем с налоговой инспекцией в Польше?

Чтобы не столкнуться с блокировкой счета, стоит придерживаться нескольких основных правил:

1. Прозрачность финансов – избегайте непонятных операций и фиктивных счетов-фактур.
2. Осторожность с пожертвованиями – всегда соблюдайте установленные лимиты.
3. Названия переводов – избегайте неуместных, юмористических или двусмысленных описаний.
4. Хорошая документация – тщательно ведите бухгалтерский учет и регулярно отчитывайтесь обо всех операциях.

В 2025 году польская налоговая сосредоточится на секторах с высоким риском налогового мошенничества, таких как строительство, нематериальные услуги или ИТ. Кроме того, банки будут более тщательно проверять переводы и сообщать о подозрительных операциях.

Смотрите также: BLIK: быстрый перевод средств на телефон - удобный способ оплаты в Польше

Соблюдение правил и внимание к финансовой прозрачности позволит избежать проблем и возможной блокировки счета. Лучше проболтаться, чем бороться с последствиями.